미국 중도형 자산배분 ETF AOM - 주식 40%, 채권 60%

미국 중도형 자산배분 ETF AOM 공부하기

 

1. 중도형 자산배분 ETF AOM 배경지식

  하나의 ETF 투자를 통해서 주식과 채권, 미국과 선진국 그리고 개발도상국으로 자동적으로 자산 배분해주는 ETF로 AO 4형제가 있습니다. 그리고 지속적인 리벨런싱을 통해서 각각의 자산배분 전략에 맞춰서 운용하고 있기에, 투자자들에게 막대한 편의성을 제공하고 있습니다.

  앞에서 공격형 AOA, 성장형 AOR을 공부했습니다. 오늘은 중도형(보통형) 주식 40%, 채권 60%으로 포트폴리오를 구성하고 있는 ETF AOM에 대해서 공부하겠습니다. AOA와 AOR이 궁금하신 분들은 본문 맨 밑에 링크가 있으니 확인하시면 됩니다.

 

 

 

AO 4형제  공격형 AOA - 주식 80%, 채권 20%  성장형 AOR - 주식 60%, 채권 40%  중도형 AOM - 주식 40%, 채권 60%  보수형 AOK - 주식 30%, 채권 70%

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2. 중도형 자산배분 ETF AOM 기본정보

  1) ETF 명 : AOM - iShares Core Moderate Allocation ETF

  2) 출시일 : 2008.11.04

  3) 비   용 : 0.31%

  4) 운용사 : iShares

  5) 배당률 : 평균 3.40%

  6) 배당금 : $1.24

  7) 배당주기 : 분기배당(4월, 7월, 10월, 12월)

  8) 운용방법 :  적절한 성장과 안정성을 위한 중도형 자산배분 포트폴리오 구성(주식에 직접 투자하는 게 아닌 ETF에 투자)

  9) 보유 ETF 및 국가 등

AOM 보유ETF

AOM 보유국가

AOM  자산비율

 

 

 

 

      ▶ 7개의 ETF 보유 중[IUSB(채권) 54%, IVV(S&P500지수) 16%, IDEV(선진국) 등 채권 위주 구성]

      ▶ 미국이 64%, 일본 4%, 중국 3%, 영국 3% 등 미국 위주에 선진국, 개발도상국 구성

      ▶ 채권 65%, 주식 35%로 채권 비율이 60% 초과

      ▶ 상장 이후로 꾸준히 상승, 경제위기 때문에 하락 후 다시 상승중

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3. 중도형 자산배분 ETF AOM 총평

    1) AOM은 중도형으로 적절한 수익과 안전성을 목표로 주식 40% 채권 60%의 자산배분 포트폴리오를 구성하고 있습니다. AOM은 채권 비율이 높은만큼 AOA나 AOR과 비교해서 시세차익이 적을 수 있습니다. 하지만 현재와 같은 경제위기 상황에서는 반대로 안정성이 더 높습니다. $59.41(2020.02.12)였던 AOA는 $42.55(2020.03.23)까지 약 28% 하락하며 최저점을 찍었고, AOM은 $40.93(2020.02.12)에서 $34.02(2020.03.19)까지 약 16% 하락 하락하면서 최저점을 찍고 반등 중입니다. 이 경제위기가 언제까지 지속될지는 모르지만, 그동안 채권 비율이 높은 AOM나 AOK가 안전성을 제공할 것입니다.

    2) 포트폴리오 구성의 50%를 차지하고 있는 ETF IUSB는 채권 ETF으로 미국 재무부, JP모건 등의 안전성 높은 채권을 보유 중이며, IVV는 S&P500지수를 추종하는 ETF로 16%를 차지하고 있습니다. 선진국 ETF IDEV 13%, 개발도상국 ETF IEMG 4%를 보유하고 있으며, 미국 채권 ETF 중에서 종합 ETF로 회사채, 주택 증권 등을 보유한 AGG 9%도 있습니다. 최근 경제위기 관련으로 주식은 하락하고 채권은 오히려 오르거나 낙차가 적은 만큼 자산비율에서 주식이 35%가 되었고 채권이 63%가 되었습니다. 이번 경제위기가 끝나면 주식 40% 채권 60% 비율에 맞춰서 리벨런싱 할 것입니다.

 

 

    3) 배당률은 3.40%로 높은 배당수익을 예상할 수 있습니다. 장기투자를 하면서 지소적인 배당수익을 얻을 수 있습니다.

    4) 운용수수료는 0.31%로 조금 높습니다. 하지만 주식과 채권의 자산배분과 주식에서도 미국, 선진국, 개발도상국에 다시 배분함으로써 일반적인 ETF보다 조금 더 많은 운용과 관리가 필요하다고 생각합니다.

    5) ETF 하나로 주식과 채권, 다양한 국가 스펙트럼, 다양한 기업들에 투자할 수 있고 자동적인 리벨런싱을 통한 지속적인 관리, 그리고 적절한 안전성과 수익으로 장기투자를 하고 싶다면 AOM은 좋은 선택지라고 생각합니다.

 

공격적인 자산배분의 AOA가 궁금하시면 아래의 링크를 눌러주세요

미국 공격형 자산배분 ETF AOA - 주식 80% 채권 20%

 

또한 AOA, AOR, AOM, AOK 비교도 확인해보세요.

미국 자산배분 ETF AO 4형제 비교 - AOA, AOR, AOM, AOK 비교

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : https://www.ishares.com/us/products/239765/ishares-moderate-allocation-etf?qt=AOM