미국 월배당 채권 ETF VCIT - 미국 달러 표시 투자등급 중기 회사채

미국 달러 표시 투자등급 중기 회사채 ETF VCIT 공부하기

 

1. 월배당 회사채 ETF VCIT 배경지식

  채권은 보통 만기가 길수록 이율이 높습니다. 그 이유로는 만기가 길수록 회사 재정상태에 따른 원리금 회수나 물가상승 등 투자 위험이 커지기 때문에 더 높은 이율을 제시합니다. 국채는 정부에서 발행하는 채권인만큼 어느 정도의 안정성을 보장하지만, 기업에서 발행하는 회사채는 그 위험성을 보장할 수 없기 때문에 만기가 길수록 그 위험성은 더 큽니다.

  단기는 안전하지만 이율이 낮고, 장기는 이율은 높지만 위험성이 높습니다. 그렇다면 적절한 이율과 어느정도 안전한 중기는 어떨까요? 어제 공부했던 LQD가 단기, 중기, 장기가 다 있었다면 오늘 공부할 VCTI는 미국 달러 표시 투자등급의 회사채 중에서도 중기의 회사채로 구성하여, 투자자들에게 적절한 이율과 안전성 제공을 목표로 하는 ETF입니다. LQD가 궁금하신 분들은 총평 밑의 링크를 참고해주세요.

 

 

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2. 월배당 회사채 ETF VCIT 기본정보

 

VCIT 개요

  1) ETF 명 : VCIT - Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

  2) 출시일 : 2009.11.19

  3) 비   용 : 0.05%

  4) 운용사 : Vanguard

  5) 배당률 : 평균 3.03%

  6) 배당금 : $2.52

  7) 배당주기 : 월배당

  8) 운용방법 : 1,000개 이상의 달러 표시 투자등급 회사들의 중기 채권

  9) 주요 발행처, 만기일자, 신용등급 등

VCIT 주요발행처

VCIT 주요발행처 섹터

(좌) VCIT 만기기간 (우) VCIT 신용등급

 

 

VCIT 퍼포먼스

      ▶ 1,853개 기업 보유, CVS헬스, 미국 재무부 등 보유

      ▶ 산업 57%, 금융 36%의 섹터 보유

      ▶ 5년~10년 중기 95%, 3~5년 중단기 4% 보유, 그외의 만기 0.1%로 거의 없음

      ▶ Baa 56%, A 37%로 달러 표시 투자등급 중에서 하위쪽 기업들에 집중 투자

      ▶ 꾸준히 상승했고, 2019년 말부터 급격하게 상승중

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3. 월배당 회사채 ETF VCIT 총평

    1) VCIT는 채권의 만기기간 단기, 중기, 장기 중에서 중기에 초점을 맞춘 ETF입니다. 먼저, 회사채 중에서도 기업들의 신용등급을 고려한 달러 표시 투자등급의 기업들을 선정합니다. 그리고 그 기업들의 단기, 장기를 제외한 중기 채권에 투자하고 있습니다. 적절한 이자와 안전성을 제공하는 게 VCIT의 목적이기 때문입니다. 그래서 투자자들은 만족스러운 이익과 안정성 얻을 수 있습니다.

 

 

    2) 배당률은 3.03%로 상당한 배당수익을 얻을 수 있습니다. 다른 채권 ETF들과 마찬가지로 월배당으로 매월 현금흐름 창출에 유용합니다.

    3) 운용수수료는 0.05%로 많이 낮기 때문에, 배당투자를 위한 장기투자를 함에 있어서 전혀 부담이 없는 운용수수료입니다.

    4) 경제위기가 일수록 생각나는 투자가 있다면 그건 바로 채권이라고 생각합니다. 이번 경제위기 동안 S&P500이 $3,130(2020.03.04)에서 $2,237(2020.03.23)까지 약 29% 하락했다면, VCIT는 94.82(2020.03.04)에서 78.83(2020.03.20)까지 약 16%까지 하락했다가 지금 다시 상승 중입니다. 비록 주식보다는 시세차익은 덜하겠지만 반대로 이런 경제위기에서 방어력이 채권의 강점이라고 생각합니다. 월배당의 복리효과와 높은 배당률 그리고 안전성을 생각하신다면 VCIT가 좋은 선택이 될 수 있습니다.

 

  VCIT와 같이 미국 달러 표시 투자등급 회사채(단기, 중기, 장기) ETF LQD가 궁금하시면 아래의 링크를 눌러주세요

미국 월배당 채권 ETF LQD - 미국 달러 표시 투자등급 회사채

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : https://investor.vanguard.com/etf/profile/overview/vcit