미국 성장형 자산배분 ETF AOR 읽기 - 주식 60% 채권 40%

성장형 자산배분 ETF AOR 공부하기

 

1. 성장형 자산배분 ETF AOR 배경지식

  포트폴리오를 구성할 때 크게는 주식과 채권으로 나눌 수 있고, 그다음에는 미국, 선진국, 개발도상국으로 나눌 수 있습니다. 누군가 주식과 채권을 일정 퍼센트로 자동적으로 배분하고 그 안에서 다시 국가별로 배분해준다면 투자자 입장에서는 매우 편한 투자가 될 것입니다.

  이렇게 주식과 채권 그리고 그 안에서 미국, 미국 외의 해외를 밸런스에 맞게 자동적으로 관리해주는 ETF AO 4형제가 있습니다. 각 형제별로 자신만의 배분전략을 갖고 포트폴리오를 구성합니다. 아래의 표를 보시면 4형제를 정리해뒀습니다. 오늘은 주식 60% 채권 40%의 성장형 ETF AOR입니다. 그와 동시에 어느 정도의 배당금도 얻을 수 있는 말 그대로 만능, 완벽한 ETF라고 생각합니다. 또한 리밸런싱을 통하여 지속적으로 이 비율을 관리하기 때문에, 정말 보유만 하고 있으면 알아서 자동적으로 관리해주기 때문에 가장 마음 편히 장기 투자하기 좋은 ETF라고 생각해서 투자 중입니다.

 

 

AO 4형제  공격형 AOA - 주식 80% 채권 20%  성장형 AOR - 주식 60% 채권 40%  중도형 AOM - 주식 40% 채권 60%  보수형 AOK - 주식 30% 채권 70%

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2. 성장형 자산배분 ETF AOR 기본정보

AOR 개요

  1) ETF 명 : AOR - iShares Core Growth Allocation ETF

  2) 출시일 : 2008.11.04

  3) 비   용 : 0.31%

  4) 운용사 : iShares

  5) 배당률 : 평균 2.5%

  6) 배당금 : 1년 $1.23

  7) 배당주기 : 분기배당(4월, 7월, 10월, 12월)

  8) 운용방법 : 장기투자를 위한 밸런스 포트폴리오 구성(주식 구성이 아닌 ETF 구성)

  9) 보유 ETF 및 국가 등

AOR 보유ETF

AOR 보유국가

 

 

AOR 퍼포먼스

      ▶ 7개의 ETF 보유 중(미국 채권, 미국 주식, 미국 외 선진국 주식, 개발도상국 주식 등)

      ▶ 미국 58%, 일본 6%, 영국 4%, 중국 3% 등 다양한 국가의 주식 및 채권 보유 중

      ▶ 상장 이후 꾸준히 우상향 중(상장 당시 25달러 => 현재 48.80달러)

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3. 성장형 자산배분 ETF AOR 총평

    1. AO는 AOK, AOM, AOR, AOA 총 4명의 형제가 있습니다. AOK는 보수적으로 주식 30% 채권 70%, AOM은 보통으로 주식 40% 채권 60%, AOR은 성장지향으로 주식 60% 채권 40%, 마지막으로 적극적인 AOA는 주식 80% 채권 20%으로 각각 특성이 있습니다. 그중에서 성장지향에 AOR이 저의 투자성향에 맞다고 생각했습니다. 성장도 중요하지만 기본적인 안정성도 중요하다고 생각해서 투자하기 시작했습니다.

    2. AOR은 설계부터 장기투자와 성장지향에 맞춘 ETF로 주식, 채권 안에 어느 정도의 미국 외 해외 부분도 보유하기 때문에 미국 시장에 문제가 생겨도 어느 정도 안정성이 보장됩니다.

    3. 그리고 안정적인 인컴(배당금)도 고려해서 포트폴리오를 구성했기 때문에, 연평균 배당률도 2.5%로 배당률도 나쁘지 않다고 생각합니다.

 

 

    4. 운용수수료는 0.31%로 꽤 높습니다. AOR자체의 운용수수료는 0.25%지만 보유하는 ETF들의 운용수수료가 추가적으로 지출되기 때문에 실질적인 운용수수료는 0.31%입니다. 하지만 미국 주식, 채권, 선진국, 개발도상국들 우리가 다 챙길 수 없는 넓은 스펙트럼을 관리한다고 고려하면 어느 정도 합당하다고 생각합니다.

    5. 현재 48.80달러(2020.02.15 기준)로 저렴한 가격으로 부담이 적습니다. 만약 자신이 바쁘거나 귀찮아서 포트폴리오 관리나 경제 등등 크게 관여하고 싶지 않다면, AOR을 매월 꾸준히 구매해도 좋을 것 같습니다. 저는 미국 주식 외 다른 선진국 주식과 미국 채권을 동시에 해결하고 싶어서 투자 중입니다.

 

다른 AO 4형제와 비교가 궁금하시면 아래의 링크를 눌러주세요.

미국 자산배분 ETF AO 4형제 비교 - AOA, AOR, AOM, AOK 비교

그리고 중도형 자산배분 ETF AOM이 궁금하시면 아래의 링크로 오세요.

미국 중도형 자산배분 ETF AOM - 주식 40%, 채권 60%

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : https://www.ishares.com/us/products/239756/ishares-growth-allocation-etf?qt=AOR#/