미국 공격형 자산배분 ETF AOA - 주식 80% 채권 20%

미국 공격형 자산배분 ETF AOA 공부하기

 

1. 공격형 자산배분 ETF AOA 배경지식

   AO 4형제는 각자 자신들만의 자산배분 전략으로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 이러한 자산배분 ETF의 강점은 하나의 ETF 구매를 통해서 자산배분(주식, 채권), 다양한 국가, 다양한 회사에 투자할 수 있습니다. AO 4형제 자산배분 전략은 아래의 표에서 확인하시면 됩니다.

   오늘 그중에서 주식 80% 채권 20%의 공격형 ETF AOR입니다. 다른 AO형제들과 마찬가지로 일정 수준의 배당금을 얻을 수 있도록 포트폴리오를 구성해두었기 때문에, 장기보유가 가능하며 본인의 성향에 맞는 시리지를 지속 투자하면 됩니다.

 

 

AO 4형제  공격형 AOA - 주식 80% 채권 20%  성장형 AOR - 주식 60% 채권 40%  보통형 AOM - 주식 40% 채권 60%  보수형 AOK - 주식 30% 채권 70%

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2. 공격형 자산배분 ETF AOA 기본정보

AOA 개요

  1) ETF 명 : AOR - iShares Core Growth Allocation ETF

  2) 출시일 : 2008.11.04

  3) 비   용 : 0.31%

  4) 운용사 : iShares

  5) 배당률 : 평균 2.45%

  6) 배당금 : 1년 $1.45

  7) 배당주기 : 분기배당(4월, 7월, 10월, 12월)

  8) 운용방법 : 장기투자를 위한 공격형 자산배분 포트폴리오 구성(주식 구성이 아닌 ETF 구성)

  9) 보유 ETF 및 국가 등

 

AOA 보유국가

 

 

AOA 퍼포먼스

      ▶ 7개의 ETF 보유 중(미국 채권, 미국 주식, 미국 외 선진국 주식, 개발도상국 주식 등)

      ▶ 미국 55%, 일본 7%, 영국 4.5%, 중국 3% 등 다양한 국가의 주식 및 채권 보유 중

      ▶ 상장 이후 꾸준히 우상향 중(상장 당시 25달러 => 현재 59.19달러)

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3. 공격형 자산배분 ETF AOA 총평

    1) AO 4형제는 각각 보수, 보통, 성장, 공격의 특성이 있습니다. AOA는 그중에서 공격형 ETF로 채권 80% 채권 20%의 자산분배의 포트폴리오를 가지고 있습니다. 말은 공격형이지만 채권 20%를 보유함으로써 어느 정도 방어능력은 충분히 보유하고 있다고 생각합니다. 그리고 이런 공격적인 특성은 이전에 공부했던 성장형 AOR과 비교하면, 현재 AOR은 48.46달러(2020.02.18 기준)이고 AOA는 59.19 달러(2020.02.18 기준)입니다. 물론 2018년 폭락의 시기에는 훨씬 낙차가 컸지만, 앞으로 이 격차는 더 커질 것이라고 생각합니다.

    2) AOA은 공격형인 만큼 포트폴리오 구성의 1등인 S&P 500 ETF IVV가 38%를 차지하고 있으며 국제 선진국 ETF IDEV가 2등으로 30%를 차지하고 있습니다. 그래서 미국 시장과 함께 미국 외 선진국 시장을 동시에 공격적으로 구성할 수 있습니다.

 

 

    3) 그리고 안정적인 인컴(배당금)도 고려해서 포트폴리오를 구성했기 때문에, 연평균 배당률도 2.45%로 배당률도 나쁘지 않다고 생각합니다.

    4) 운용수수료는 다른 AO형제들과 마찬가지로 0.31%로 꽤 높습니다. 자체 운용수수료는 0.25%지만 보유하는 ETF들의 운용수수료가 추가적으로 지출되기 때문에 실질적인 운용수수료는 0.31%입니다. 하지만 미국 주식, 채권, 선진국, 개발도상국들 우리가 다 챙길 수 없는 넓은 스펙트럼을 관리한다고 고려하면 어느 정도 합당하다고 생각합니다.

    5) 현재 59.19달러(2020.02.18 기준)로 저렴한 가격으로 부담이 적습니다. 공격적으로 미국 시장, 미국 외 선진국, 개발도상국을 공략하고 혹시 모를 위기를 대비하며 최소한의 방어능력을 ETF 투자 하나를 통해서 해결하고 싶다면 가장 적합한 ETF라고 생각합니다.

 

AO 4형제간의 비교가 궁금하시면 아래의 링크를 눌러주세요.

미국 자산배분 ETF AO 4형제 비교 - AOA, AOR, AOM, AOK 비교

그리고 주식 30% 채권 70%의 AOK이 알고싶으시다면 아래의 링크로 오세요

미국 보수형 자산배분 ETF AOK - 주식 30%, 채권 70%

 

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : https://www.ishares.com/us/products/239756/ishares-growth-allocation-etf?qt=AOA#/