미국 금융주 ETF XLF - 버크셔, JP모건, 블랙록 등

 

버크셔, JP모건, 뱅크 오브 아메리카 등 금융 대장주 ETF XLF

 

1. 금융주 ETF XLK 배경지식

  이번 코로나19, 유가 하락 등으로 인한 증시 하락은 어떤 기업에게 큰 타격을 주었을까요? 금융 관련 기업들이 그중 하나입니다. 금융이라는 큰 분류는 은행, 증권 그리고 보험 등 자금과 관련된 업무입니다. 카드, 저축, 주식, 펀드, 보험 등 금융은 우리의 삶과 매우 밀접한 관계를 가지고 있습니다. 또한 지금 우리가 이렇게 공부하는 ETF도 금융주의 일부인 증권사에서 관리하고 있습니다.

  이번에 금융 관련 기업들이 위기를 맞이하여 큰 폭으로 하락하였지만, 차근차근 회복하고 있습니다. 그리고 정부에서 위기를 극복하고자 다양한 재정정책을 사용하여 시장경제 활성화에 힘쓰고 있고 그로 인해 카드 등 소비가 늘고 있으며, 오히려 이번이 저점 매수의 기회라며 많은 사람들이 주식계좌를 만들고 주식에 투자하고 있습니다. 그렇다면 우리는 이런 금융주에 어떻게 투자하면 좋을까요? 그래서 금융주 ETF에서 중에서 시가총액 143억 달러의 XLK를 공부하고 투자해볼려고 합니다.

 

 

2. 금융주 ETF XLK 기본정보

  1) ETF 명 : XLF - Financial Select Sector SPDR Fund

  2) 출시일 : 1998.12.16

  3) 비   용 : 0.13%

  4) 운용사 : State Street SPDR

  5) 시가총액 : $14.346M

  6) 주   가 : $21.05

  7) 배당수익률 : 평균 3.18%

  8) 배당금 : $0.64

  9) 배당주기 : 분기배당(3월, 6월, 9월, 12월)

  10) 운용방법 : 미국 내 금융 관련 대형 기업 대상

 

3. 금융주 ETF XLK 보유현황

      XLF 보유기업(2020.04.06 기준)

      ▶ 버크셔 15%, JP 모건 11%, 뱅크 오브 아메리카 7% 등 66개의 금융주 투자 중

 

 

4. 금융주 ETF XLK 퍼포먼스

XLF 퍼포먼스 표

XLK 퍼포먼스 차트

      ▶ 3월 말 기준으로 1달간 -21%, 1분기당 -39% 하락

      ▶ 최근 $17.66까지 떨어졌으나, $21.05로 회복

 

 

5. 금융주 ETF XLF 총평

  1) XLF는 미국 기업 중에서 금융주(은행, 증권, 보험 등)에 투자하고 있는 ETF입니다. 코로나 19, 증시 폭락, 유가 폭락 관련으로 금융기업들은 위기를 맞이하였습니다. 하지만 역으로 증시 하락을 저가매수라고 생각하는 사람들로 인해서 오히려 구매하는 사람이 늘고 있습니다. 그리고 정부의 시장경제활성화 정책으로 시장이 빠르게 회복되리라는 예상하고, 금융주들도 빠르게 회복하고 있습니다.

  2) 배당수익률 3.18%로 상당한 배당수익입니다. 하지만 주가가 크게 하락하여서, 같은 배당금이지만 배당수익률이 커 보입니다. 차후 주가가 회복하면 2%대로 돌아가지만, 그래도 낮은 배당금은 아닙니다.

 

 

  3) 운용수수료는 0.13%로 평균 0.19%보다 조금 낮은 운용수수료입니다. 장기투자에 부담이 없는 운용수수료입니다.

  4) XLF $31.17(2020.02.14)에서 $17.66(2020.03.23)까지 약 40%가량 하락하였다가 $21.05(2020.04.06)으로 회복하고 있습니다. 앞으로 시장경제가 다시 활성화된다면, 주식시장, 은행 등 자금과 관련된 업종인 금융주는 이와 같이 회복되리라 생각됩니다. 그리고 바로 당장 안 오를 수도 있지만 배당수익률 3% 정도면 나쁘지 않은 배당투자가 될 수도 있습니다.

 

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  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : SECTOR SPDR 공식 홈페이지 [바로가기]