미국 월배당 자산배분 채권 ETF AGG - 채권 ETF 시가총액 1위

미국 월배당 자산배분 채권 ETF AGG 공부하기

 

1. 월배당 채권 ETF AGG 배경지식

  채권은 경제위기 때마다 그 능력을 발휘하는 숨겨진 히어로입니다. 리먼브라더스, 블랙먼데이 같은 대규모 경제위기에서 그나마 채권이 우리 자산 방어력을 높혀줍니다.

  그래서 오늘은 채권 ETF 중 시가총액 1위의 채권계의 종합 선물 AGG를 공부하고자 합니다. 고퀄리티 채권, 재무부의 유가증권, 주택 증권 70%와 회사채, 비법인신용 등으로 30%를 가지고 있습니다. 그리고 기간들도 3~5년의 약 30%, 5~7년 16% 등 다양한 기간의 채권을 보유하고 있습니다. 일전에 TLT나 SHY 등이 특정 연도와 국채에 치중되어 있다면 AGG는 다양한 만기일자, 다양한 종류의 채권들을 한 번에 투자할 수 있는 큰 매력이 있습니다. 그리고 채권 ETF 중에서 시가총액 1위. 이 단어 자체가 신뢰성과 대표성을 보여줍니다. 저도 이번에 AGG를 공부하면서 TLT와 함께 같이 투자계획 중입니다.

 

 

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2. 월배당 채권 ETF AGG 기본정보

AGG 개요

  1) ETF 명 : AGG - iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

  2) 출시일 : 2003.09.22

  3) 비   용 : 0.06%

  4) 운용사 : iShares

  5) 배당률 : 평균 2.54%

  6) 배당금 : 1년 $2.92

  7) 배당주기 : 월배당

  8) 운용방법 : 재무부 발행 유가증권, 주택 증권, 회사채 등 다양한 채권을 통한 고정적인 배당(인컴) 구성

  9) 주요 발행처, 만기일자, 신용등급 등

AGG 주요 발행처

AGG 만기일자 및 신용등급

 

 

AGG 퍼포먼스

AGG 경제위기 방어능력

      ▶ 재무부 발행 40%, 미국 연방 국민 저당 협회 10%, 미국 국립 주택 저당 금고 6% 등 대다수 정부기관 관련의 안전성이 높은 채권으로 구성

      ▶ 만기일자는 3~5년 30%, 5~7년 16%, 20년 이상 14% 등 다양하게 포진하여 안정성과 이자를 통한 수익성을 동시에 구성

      ▶퍼포먼스는 경제성장에 따라 꾸준히 상승 중이고, 특히 경제 위기 당시 S&P500 대비 뛰어난 방어능력

 

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3. 월배당 채권 ETF AGG 총평

    1) 최근 경제위기설, 코로나19 등 주식시장에 찬바람이 불고 있습니다. 하지만 이런 시장일수록 반대로로 금, 채권은 상승 중입니다. 채권은 발행처, 만기일자 등 다양하게 분류가 되는데 한 번에 다양한 채권에 투자할 수 있는 ETF가 AGG입니다. 재무부, 미국 연방 국민 저당협회, 미국 국립 주택저당 금고, 뱅크 오브 아메리카의 다양한 발행처와 유가증권, 주택 증권, 회사채 등 다양한 채권 그리고 다양한 만기일자를 한 번에 아우르는 채권계의 종합 선물이라고 생각합니다.

    2) 배당률 2.54%으로 상당히 높습니다. 장기투자와 함께 고정적인 배당수익을 얻을 수 있습니다.

 

 

    3) 운용수수료 0.06%로 아주 낮습니다. 배당수익에 비하면 아주 적은 금액이라서 장기 투자하기에 용이합니다.

    4) 퍼포먼스를 보면 꾸준히 상승 중이며, 가장 중요한 점은 매번 경제위기 때마다 S&P500은 하락하고 있지만 AGG는 안전한 방어능력으로 오히려 수익을 창출하고 있습니다.

    5) 시가총액 748억 달러로 채권 ETF 중에서 1위를 차지하고 있으며, 2위 BND(Vanguard Total Bond Market ETF) 529억 달러보다 약 200억 달러 가량 많습니다. 그만큼 많은 투자자들이 관심을 가지고 투자하고 있다는 지표입니다.

 

채권 ETF 시가총액 2위 BND가 궁금하시면 아래의 링크를 참고해주세요

미국 월배당 종합채권 ETF BND - 재무증권, 회사채, 주택저당채권 등

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : https://www.ishares.com/us/products/239458/ishares-core-total-us-bond-market-etf?qt=AGG