미국 배당성장 ETF SCHD 읽기 -배당성장 10년 이상

 

미국 10년 이상 배당성장 ETF SCHD 공부하기

 

1. 배당성장 ETF SCHD 배경지식

  배당성장은 배당 투자함에 있어서 중요한 지표입니다. 보통 배당투자 할 때, 배당률 하나만 보고 하시는 분들이 많은데, 배당률도 중요하지만 이 기업이 과거부터 얼마나 오랫동안 배당을 성장해왔고, 특히 2008 리먼사태 등과 같은 경제위기 상황에서도 배당을 줄이지 않고 배당을 해왔다면, 앞으로 이런 경제위기에도 배당을 받을 수 있다고 믿고 투자할 수 있습니다.

  오늘은 10년 이상 배당성장을 해온 기업을 대상으로 한 ETF SCHD를 공부해보겠습니다. SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100에 속해 있는 기업들을 대상으로 합니다. Dow Jones U.S. Dividend 100는 리츠, 컨버터블, 우선주를 제외하고 지속적인 배당금 지급 이력이 있고 재무비율 기준으로 다른 기업에 비해 우수한 펀더멘털로 인해 선정된 고배당 미국 주식 100개를 대표합니다. SCHD는 그중에서 배당을 10년 이상 늘려온 기업들을 배당수익률, 부채비율 등을 고려하여 선별한 ETF입니다. 그래서 2.93%(2020.0217 기준)의 높은 배당수익을 얻을 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

배당귀족이란? 25년 이상 배당을 꾸준히 늘려온 기업들을 지칭합니다. ABBVIE, AT&T 배당킹이란? 50년 이상 베당을 꾸준히 늘려온 기업들을 지칭합니다. 3M, 코카콜라 등

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2. 배당성장 ETF SCHD 기본정보

SCHD 개요

  1) ETF 명 : SCHD - Schwab US Dividend Equity ETF

  2) 출시일 : 2011.10.20

  3) 비   용 : 0.06%

  4) 운용사 : Charles Schwab

  5) 배당률 : 2.93%

  6) 배당금 : 1년 $1.73

  7) 배당주기 : 분기배당(3월, 6월, 9월, 12월)

  8) 운용방법 : 배당을 10년 이상 늘리고 배당수익률, 부채비율 등 고려

  9) 주요기업 및 섹터 등

SCHD 주요보유 기업

SCHD 주요보유 섹터

 

 

 

 

 

 

 

 

SCHD 퍼포먼스

      ▶ 인텔, 펩시코, 코카콜라 등 다우지수의 우량기업들 다수 보유 

      ▶ 필수소비재, IT, 공업 많이 보유하고 금융, 에너지, 서비스, 소재 분야 적음

      ▶ 상장 당시 대비 약 3배가 되었고, 2018년에도 등락이 크지 않음.

 

 

 

 

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3. 배당성장 ETF SCHD 총평

    1) SCHD는 배당성장 10년 이상은 기업을 중심으로 배당수익률, 부채지표 등 고려하여 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 그리고 리츠, 컨버터블, 우선주를 제외한 Dow Jones U.S. Dividend 100에 속해 있는 기업들을 대상으로 합니다. 그리고 VIG와 마찬가지로 배당성장 10년 이상의 기업들을 대상으로 하기 때문에, 기존의 배당 귀족, 배당 왕 등은 물론 이제 막 배당성장을 시작한 배당 성취자(배당성장 10년 이상)까지 투자할 수 있습니다. 그리고 120개의 다양한 기업에 투자가 가능합니다.

    2) 배당수익률을 기준 중 하나로 선정하였기 때문에, VIG의 배당률 1.64% 대비 SCHD의 배당률 2.93%로 약 3%에 가까운 고배당의 수익을 얻을 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

    3) 운용수수료가 앞에서 설명드렸던 ETF 대비 아주 적은 0.06%로 평균(0.19%) 대비 아주 낮은 운용수수료입니다. 그래서 장기적으로 운용수수료에 대한 부담도 적고 고배당과 배당성장을 통하여 배당수익을 창출할 수 있습니다.

    4) 2011년부터 꾸준히 우상향 했었고 2018년 하반기 세계경제 호황이 끝났다는 이슈와 함께 주식시장 전체가 하락하였고 SCHD 배당성장이나 고배당으로 방어하였습니다. 차후 경제위기나 코로나19 등 여러 이슈 속에서 충분히 버틸 수 있는 방어능력을 보유했다고 생각합니다.

 

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미국 배당성장 ETF DVY 읽기 - 배당성장 5년 이상

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

 

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참고 사이트 및 자료출처 : Charles Schwab 공식홈페이지 [바로가기]