미국 S&P 500, 다우존수, 나스닥 100 비교(SPY, DIA, QQQ)

미국 대표 시장지수 S&P500(SPY), 다우존스(DIA), 나스닥 100(QQQ) 비교(2020.06.26)

 

1. S&P 500(SPY), 다우존스(DIA), 나스닥 100(QQQ) 비교전

  ETF 투자에 있어서 가장 기본은 특정 테마나 섹터가 아닌 시장지수 투자입니다. 시장지수는 여러 섹터와 종목들로 구성하였기에, 시장 전체 폭락하는 경제위기가 아닌 한두 종목이나 한 개의 섹터가 위기에는 어느 정도 위험분산이 됩니다. 그래서 아직 특별한 투자전략이 없거나 종목들을 일일이 케어할 시간이 없다면 시장지수에 투자해서 장기적인 시장 전체 상승을 통한 시세차익 창출이 좋은 투자방법으로 꼽힙니다.

 

  그러면 미국에는 어떤 시장지수가 있을까요?  미국 주식시장을 대표하는 3개의 시장지수 S&P500 지수, 다우존스 지수(다우지수), 나스닥 100지수가 있습니다. S&P500 지수는 미국 주식시장에서 시가총액 기준으로 500개의 우량주로 구성해서 미국 주식시장의 70% 이상을 차지하고 있습니다. 다우존스 지수(다우지수)는 뉴욕 증권시장에 상장된 시가총액 기준 30개의 기업들로 구성하였습니다. 나스닥 100 지수는 나스닥 증권거래소에 상장된 기업들 중에서 상위 100개의 기업들로 구성하였습니다.

 

 

  비교함에 있어서 편의를 위해서 각 지수들을 대표 ETF를 통해서 비교하겠습니다. S&P500 지수는 SPY, 다우존스 지수(다우지수)는 DIA, 나스닥 100 지수는 QQQ를 활용하겠습니다.

 

 

2. S&P 500(SPY), 다우존스(DIA), 나스닥 100(QQQ) 기본정보 비교

미국 현지 2020.06.26(금). SPDR, Invesco 공식 홈페이지 및 etfdb.com 참고

SPY, DIA, QQQ 비교표

 ▶ 시가총액 : SPY > QQQ > DIA

 ▶ 거래량 : SPY > QQQ > DIA

 ▶ 1주가격 : SPY > DIA > QQQ

 ▶ 비용 : QQQ > DIA > SPY

 ▶ 배당수익률 : DIA > SPY > QQQ

 ▶ 배당주기 : DIA 월배당 , SPY와 QQQ 분기배당

     - 3월, 6월, 9월, 12월 - 배당 확정

     - 4월, 7월, 10월, 1월 배당지급

 ▶ YTD : QQQ > DIA > SPY

 

 

3. S&P 500(SPY), 다우존스(DIA), 나스닥 100(QQQ) 차트 비교 - 트레이딩 뷰

SPY, DIA, QQQ 비교(2020.06.26) - 출처 : 트레이딩뷰

SPY, DIA, QQQ 퍼센트 비교(2020.06.26) - 출처 : 트레이딩뷰

 ▶ 파란색 = SPY, 빨간색 = DIA, 주황색 = QQQ

 ▶ 미국 주식 시장지수이기 때문에 상장 이후로 꾸준히 상승함

 ▶ 상장 후 성장률 SPY 582.89% > QQQ 379.84% > DIA 225.17%

 

 

 

4. S&P 500(SPY), 다우존스(DIA), 나스닥 100(QQQ) 정리

 

1) S&P500 지수(SPY)

  시가총액 기준으로 500개의 기업들로 구성했으며, 역사도 오래됐고 지금도 꾸준히 사랑받고 있는 지수이기 때문에 ETF들(SPY, IVV, VOO 등)의 시가총액 규모들이 매우 큽니다. 그리고 S&P 500 지수 ETF들 대부분 운용수수료도 저렴합니다.  그리고 섹터가 기술주, 헬스케어, 통신주, 순환 소비재 등 다양한 섹터를 모두 투자할 수 있습니다. 배당은 분기배당으로 배당수익률 1%대의 적지만 장기투자를 하면서 덤으로는 나쁘지 않은 배당수익을 얻을 수 있습니다.

 

2) 다우존스 지수(DIA)

  시가총액 기준으로 상위 30개의 기업으로 우량주 중에서도 초우량주 기업들로만 구성했습니다. 기업의 숫자가 적은 만큼 시가총액은 S&P500 지수 ETF SPY와 나스닥 100 지수 ETF QQQ에 비해서는 많이 적습니다. DIA의 운용수수료는 0.16%로 SPY보다 조금 비싸지만, 비록 숫자는 적지만 S&P500 지수와 마찬가지로 어느 정도 다양한 섹터에 골고루 투자가 가능합니다. 그리고 DIA의 가장 큰 장점은 배당수익률 2%로 다른 2개의 시장지수보다 높고, 월배당으로 지속적인 현금흐름 창출에 유용합니다. 그리고 DIA 상장 이후로 225.17%로 다른 2개의 시장지수보다는 조금 낮지만, 꾸준히 상승 중입니다.

 

3) 나스닥 100 지수(QQQ)

  IT 기술주 및 벤처가 주로 상장하는 나스닥 증권거래소에서 시가총액 기준으로 100개의 기업들로 구성했습니다. QQQ의 시가총액은 SPY의 다음으로 크며, 운용수수료는 3개의 ETF 중 가장 비쌉니다. 섹터에서 IT가 약 50%를 차지하고 있습니다. 그리고 대부분 성장 중심의 기업들이 많기 때문에 배당은 가장 적습니다. 하지만 성장중심이기 때문에 최근 성장률은 가장 높습니다.

 

 

=> 미국 시장 전체 균형적으로 투자하고, 시가총액 및 거래량 모두 우수한 SPY

     우량주의 우량주에 투자하고, 적절한 시세차익 및 월배당을 통한 현금흐름 창출의 DIA

     성장중심의 기업들에 투자하고, 배당보단 시세차익을 통한 이익창출의 QQQ

 

 

 

관련글

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2. 시장지수이자 월배당의 다우존스 지수 ETF DIA도 있습니다.

3. IT 업계 중심의 나스닥 100 지수로 성장하는 ETF QQQ도 확인해보세요. 

 

 

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인 만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

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