미국 월배당 글로벌 채권 ETF BNDX - 영국, 일본, 독일, 중국 등

 

미국 월배당 국제 채권ETF BNDX(2020.05.08)

 

1. 국제 채권 ETF BNDX 배경지식

  채권은 보통 발행처에 따라 국채, 지방채, 기업채, 은행채 등 다양한 종류가 있고, 신용등급에 따라서도 AAA, AA, A, BBB, BB, B, 그리고 B 미만의 신용등급까지도 있습니다. 그리고 채권의 만기 기한도도 1년 이하의 초단기부터 1~5년의 단기, 5~10년 중기, 10~30년의 장기, 30년 이상의 초장기의 채권들도 있습니다. 그렇기 채권의 종류는 매우 다양하여, 이런 채권에 하나하나 투자하는 것은 투자자에게 불편합니다. 

  그래서 이런 불편을 없애줄 채권 ETF에 투자를 합니다. 앞에서 채권 ETF의 시가총액 1위의 AGG와 시가총액 2위의 BND를 공부했었습니다. 하지만 이 두 가지 ETF 모두 미국에 초점을 맞춘 ETF입니다. 그래서 오늘은 분산투자를 위해서 미국을 제외한 아시아, 유럽, 북미 등에 투자하고 있는 국제 채권 ETF BNDX를 공부해보겠습니다.

 

 

2. 국제 채권 ETF BNDX 기본정보

  1) ETF 명 : BNDX - Vanguard Total International Bond ETF

  2) 출시일 : 2013.05.31

  3) 비   용 : 0.09%

  4) 운용사 : Vanguard

  5) 시가총액 : $26,495.2M

  6) 주   가 : $57.14

  7) 배당수익률 : 평균 3.25%

  8) 배당금 : $1.86

  9) 배당주기 : 월배당

  10) 운용방법 : 유럽, 아시아, 호주 등 여러 나라들의 채권에 투자

 

3. 국제 채권 ETF BNDX 보유현황

BNDX 보유채권 종류 - 출처 : etfdb.com

BNDX 보유채권 신용등급 - 출처 : etfdb.com

BNDX 보유채권 만기 - 출처 : etfdb.com

 ▶ 국채 65.03%, 기업채 23.7%, 연방기관채 5.93%, 지방채 3.32% 등 다양한 종류의 채권 보유

 ▶ AAA 18.23%, AA 21.02%, A 25.78%, BBB 19.13% 등 신용등급이 높은 채권 다수 보유

 ▶ 1-3년 19.41%, 3-5년 18.77%, 5-7년 11.89%, 7-10년 17.28%, 10-15년 9.09% 등 다양한 만기 기간이 있으나 중기의 비중이 큼

 

 

4. 국제 채권 ETF BNDX 퍼포먼스

BNDX 퍼포먼스 표 - 출처 : etfdb.com

BNDX 퍼포먼스 차트 - 출처 : 트레이딩뷰

 ▶ 최근 5년 21.44% 상승했으며. YTD(연초 대비 증감률) 1.32% 상승중

 ▶ $54.96(2020.03.18)에서 $57.14(2020.05.08)까지 상승

 

 

5. 국제 채권 ETF BNDX 총평

  1) BNDX는 미국을 제외한 전 세계의 종합 채권 ETF입니다. 국채부터 은행채까지 다양한 발행처의 채권 종류, 신용등급 BBB 이상 위주의 어느 정도 안전성이 보장된 기업 및 국가, 그리고 1년 이하의 단기부터 30년 이상의 초장기의 다양한 만기 기한도 다양하게 투자하고 있습니다. 그리고 일본, 프랑스, 독일, 이탈리아 등 선진국은 물론이거니와 한국, 중국, 멕시코 등 약 40개국에 투자하고 있습니다. 그래서 약 6,000개의 채권 포트폴리오를 구성하고 있는 ETF입니다.

 

  2) 배당수익률은 3.25%로 좋은 배당수익률입니다. 거기다가 월배당으로, 매월 배당으로 현금흐름을 창출할 수 있습니다.

 

  3) 운용수수료는 0.09%로 부담이 적습니다. 약 6,000개의 채권에 투자하고 있다는 점을 고려한다면, 오히려 매우 적은 운용수수료입니다.

 

  4) BNDX는 코로나19로 증시시장이 휘청거리자 $58.40(2020.03.06)까지 올라갔습니다. 하지만 이탈리아 등 몇몇 국가에서 단순한 경제적 위기가 아니라 국가 생존 위기에 처하자 $54.96(2020.03.18)까지 약 5%가량 하락했습니다. 하지만 곧 $57.14(2020.05.08)까지 회복했습니다. 앞으로 코로나19의 팬데믹 상황이 언제까지 지속될지는 모르겠지만, 이럴 때 채권의 안전성이 필요할 때라 생각합니다.

 

  5) BNDX의 가장 큰 장점은 미국을 제외한 전 세계 채권에 투자하는 ETF이기 때문입니다. 보통 우리가 구매하는 TLT, AGG, BND 등이 미국에 초점을 맞추기 때문에 미국의 대선이나 경제위기 등 미국만의 특수한 상황일 때 BNDX를 통해서 분산 투자할 수 있습니다. 그래서 미국 채권에 투자하고 있으시다면 고려해볼 만한 ETF입니다.

 

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1. 미국 채권 ETF중에서 시가총액 1위의 AGG 확인해보세요.

2. 시가총액은 2위지만 운용수수료가 매우 저렴한 ETF BND도 있습니다.

 

 

 

 

 

  본 게시물은 개인적으로 투자를 공부하기 위한 개인적인 분석이므로, 참고만 하시길 바랍니다.

  투자에 대한 결정은 투자자 본인의 판단인만큼, 그에 따른 결과도 투자자 본인의 책임입니다.  

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참고 사이트 및 자료출처 : ETFdb의 BNDX [바로가기]